簡介

金融風險管理師FRM（Financial Risk Manager）是全球金融風險管理領(lǐng)域的一種資格認證，由美國“全球風險管理專業(yè)人士協(xié)會”（GARP）開發(fā)。 GARP是一個擁有來自超過150多個國家的48,000名FRM持證人員、150,000多名會員的世界最大的金融協(xié)會組織之一，主要分別服務(wù)于7,500多家銀行、證券公司、學術(shù)機構(gòu)、政府管理機構(gòu)、資產(chǎn)管理機構(gòu)、保險公司及非金融性公司等。

發(fā)展概況

FRM考試始于1997年，每年5月和11月各舉行一次考試，截至2017年底已實行了21年，全球共有48,000多人獲得FRM認證。FRM考試在中國北京、成都、廣州、杭州、濟南、南昌、南京、上海、深圳、臺灣、天津、武漢、廈門、鄭州、珠海和香港設(shè)有考點，中國（包括香港、臺灣）已取得FRM證書的大約在9,500人左右。FRM發(fā)展極為迅速，已經(jīng)得到華爾街和其他歐美著名金融機構(gòu)與大型公司風險管理部門以及政府監(jiān)管層的認同，并已經(jīng)初步成為風險管理領(lǐng)域的最權(quán)威的認證。FRM考試全部實行標準化，費用相對較低。所以，對金融風險管理感興趣的或正在從事相關(guān)工作的朋友，可以通過參加FRM考試提高自己的風險知識水平，又可為職場發(fā)展和事業(yè)開拓增加一個重磅籌碼。

影響力

風險管理涵蓋眾多領(lǐng)域，包括數(shù)量分析、市場風險、信用風險、操作風險、基金投資風險、會計、法律、等內(nèi)容。在今日錯綜復(fù)雜、瞬息萬變的金融市場上，風險往往難以掌握。在金融市場困境或有危機發(fā)生時，有效管理風險往往成為企業(yè)成功的重要關(guān)鍵。而這一攸關(guān)企業(yè)組織及其投資人命運的重要決策，需要眾多的金融風險管理專業(yè)人士(Financial Risk Professionals)的參與，故FRM日益受到重視，全球報考人數(shù)以每年超過38%成長，已儼然成為全球矚目的國際風險管理證照。在國內(nèi)正日益受到國家金融監(jiān)管機構(gòu)以及各家金融機構(gòu)的重視,對金融風險專業(yè)人員的需求日益壯大。

考試人員

金融機構(gòu)風控人員，金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員（經(jīng)紀人）、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風險科技業(yè)者、風險顧問業(yè)者、企業(yè)財會與稽核部門、CFO、 MIS 、 CIO 。其中大部分為服務(wù)于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者為主。

報考條件

學歷

FRM報名不要求學歷，但是金融行業(yè)還是需要的。考生考試FRM是為了在金融行業(yè)有更好發(fā)展。

金融

FRM報名不要求專業(yè)，但是FRM作為金融領(lǐng)域里知名的證書，想要學好，考生具備一些金融基礎(chǔ)還是需要的。

英語

GARP協(xié)會還明確表示，F(xiàn)RM考試只提供美式英語的試卷。根據(jù)歷年考生的反饋，大量的材料閱讀，確實是對英語有一定的要求。

數(shù)學

GARP協(xié)會介紹，F(xiàn)RM考試的數(shù)學難度水平與大多數(shù)大學的高級本科或初級研究生金融課程相一致。

考試內(nèi)容

frm一級考試重點介紹用于評估財務(wù)風險的工具：定量分析，基本風險管理概念，金融市場和產(chǎn)品以及估值和風險模型。

frm二級考試重點強調(diào)應(yīng)用第一部分所獲得的工具：市場，信貸，運營和綜合風險管理，投資管理以及當前的市場問題。

frm第一部分考試內(nèi)容包括：

1、Financial Markets and Products金融市場與金融產(chǎn)品(大約占30%)

2、Quantitative Analysis數(shù)量分析(大約占20%)

3、Foundations of Risk Management風險管理基礎(chǔ)(大約占20%)

4、Valuation and Risk Models估值與風險建模(大約占30%)

frm第二部分考試內(nèi)容包括：

1、Current Issues in Financial Markets金融市場前沿話題(大約占10%)

2、Credit Risk Measurement and Management信用風險管理與測量(大約占25%)

3、Risk Management and Investment Management投資風險管理(大約占15%)

4、Market Risk Measurement and Management市場風險管理與測量(大約占25%)

5、Operational and Integrated Risk Management操作及綜合風險管理(大約占25%)

考試形式

2010年起，F(xiàn)RM考試分為PART I 和PART II兩級，考生可以同時報考PART I和PART II的考試，但必須通過PART I考試, PART II才會被評分，兩級都通過后并達到其他要求方可取得證書。PART I 考試時間為四小時，全部是標準化試題，100道單項選擇題；PART II考試時間為四小時，全部是標準化試題，80道單項選擇題。

FRM證書

在參與FRM二級考試后的45天左右會收到協(xié)會的郵件告知是否通過FRM考試！

通過FRM考試后；還具有兩年金融相關(guān)的工作經(jīng)驗；方可以申請FRM證書！

每年申請FRM證書的時間是不同的，詳見GARP協(xié)會官方網(wǎng)站！

比較分析

FRM是專門針對金融風險管理：適用的工作為企業(yè)、銀行、保險、投資等機構(gòu)的風險管理部； 只要考一次，主要偏重于數(shù)量及具體的風險管理方法； 其難度相當于CFA二級的相關(guān)內(nèi)容。

CFA是專門針對投資分析管理：適用的工作為投資管理與組合管理，需求機構(gòu)為基金、投資和銀行等金融機構(gòu)的投資管理部或分析部門；需要依次通過三級考試，考的知識范圍較廣泛。

前景

金融業(yè)是高風險行業(yè)，存在著匯率風險、利率風險、會計風險、市場風險、信用風險等諸多的金融風險。我國金融市場的逐步開放和外資金融機構(gòu)的快速進入，加大了我國金融機構(gòu)的經(jīng)營風險。因此，目前國內(nèi)金融控股企業(yè)、證券公司、投資銀行與商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、期貨商、保險公司、各大型企業(yè)集團的財會與稽核部門紛紛加強了金融風險控制。這也導(dǎo)致這些行業(yè)對金融風險管理專業(yè)人才的需求急劇增加。企業(yè)求賢若渴，但由于國內(nèi)相關(guān)教育滯后，人才供給明顯不足。訓練有素、具有專業(yè)資格的金融風險管理人才鳳毛麟角。人才緊缺導(dǎo)致薪酬上漲。據(jù)了解，金融風險管理師薪金豐厚。而參加專業(yè)培訓，獲得資質(zhì)證書，是躋身這一熱門人才之列的捷徑。

業(yè)內(nèi)人士表示，“金融海嘯”使我國金融業(yè)的風險不斷加大，隨著國際金融環(huán)境的進一步變化，國內(nèi)金融機構(gòu)對金融風險管理人才的需求會日益增加，注冊金融風險管理師市場將會有廣闊前景。

金融風險管理受市場追捧2008年，隨著貝爾斯登、雷曼兄弟、美林、美國國際集團等相繼倒下，由華爾街為起點的危機最終演變成世界金融危機。此次金融危機暴露出很多金融機構(gòu)在風險控制上的漏洞，在“亡羊補牢”的同時，金融風險管理師也成了人才市場上的“香餑餑”。

據(jù)了解，金融風險管理師主要涉及的崗位與金融機構(gòu)的風險控制密切相關(guān)，如金融交易員（經(jīng)紀人）、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風險科技業(yè)者、風險顧問業(yè)者、企業(yè)財會與稽核部門、CFO（首席財政官或財務(wù)總監(jiān)）、CIO（首席信息官或信息主管）、CRO（首席風險執(zhí)行官）等等。目前，80%的世界性金融類機構(gòu)設(shè)有CRO的職位。

業(yè)內(nèi)專家表示，隨著我國金融市場的逐步開放和外資金融機構(gòu)的快速進入，國內(nèi)金融機構(gòu)面臨的經(jīng)營風險日益增加。目前，國內(nèi)金融控股企業(yè)、證券公司、投資銀行與商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、期貨商、保險公司、各大型企業(yè)集團的財會與稽核部門紛紛加強了金融風險控制，這也導(dǎo)致這些行業(yè)對金融風險管理專業(yè)人才的需求急劇增加。但由于國內(nèi)相關(guān)教育滯后，金融風險管理人才供給明顯不足。人才緊缺導(dǎo)致薪酬上漲，由于市場上金融風險管理師薪金豐厚，相關(guān)資格認證培訓也日益火爆。

本土化培訓有需求業(yè)內(nèi)人士介紹，目前針對金融風險管理培訓，我國比較權(quán)威的證書有FRM、PRM和CFRM。其中，F(xiàn)RM（金融風險管理師）認證由全球風險管理師協(xié)會（GARP）組織命題、考試并頒發(fā)證書，其偏重介紹風險管理分析和決策的必要知識體系，采用全英文考試； PRM（國際職業(yè)風險管理師）基本上與FRM齊名，是由國際職業(yè)風險管理師協(xié)會（PRMIA）組織命題、考試并頒發(fā)證書的認證，但是在測試的廣度與深度上，略高于FRM，同樣采用英文考試。

與FRM、PRM相比，此次推出的 CFRM認證是完全本土化的認證。其由香港金融風險管理師協(xié)會組織命題、考試并頒發(fā)證書，其知識體系在FRM的基礎(chǔ)上做了調(diào)整，增加了更適合中國本土實際的內(nèi)部控制和財務(wù)報表分析等內(nèi)容。CFRM采用全中文培訓和考試，將國外最先進的金融風險理念與中國本土金融實踐結(jié)合，特別適合中國本土金融人士?！傲硗猓現(xiàn)RM、PRM的培訓教材和方式都來自美國，由于語言差異，國內(nèi)許多具有實戰(zhàn)經(jīng)驗的金融人才取得資格認證很有難度?！鄙鲜鋈耸拷榻B。

據(jù)悉，此次注冊金融風險管理師的培訓工作被上海緊缺人才辦公室列為重點開發(fā)項目，將由上海金程國際金融專修學院負責。凡經(jīng)考試合格并有相關(guān)工作經(jīng)驗者，即可獲得由上海市緊缺人才辦公室頒發(fā)的、經(jīng)上海市教育委員會認可的專業(yè)崗位資格證書。