【基金管理人】基金管理人資格和職責 基金管理人資格考試

基金管理人資格和職責

基金管理人是基金資產的管理和運用者?；鹗找娴暮脡娜Q于基金管理人管理運用基金資產的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構才能擔任基金管理人。

各個國家或地區(qū)對基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定，一般而言，申請成為基金管理人的機構要依照本國或本地區(qū)的有關證券投資信托法規(guī)，經政府有關主管部門審核批準后，方可取得基金管理人的資格。審核內容包括：基金管理公司是否具有一定的資本實力及良好的信譽，是否具備經營、運作基金的硬件條件（如固定的場所和必要的設施等）、專門的人才及明確的基金管理計劃等。

基金管理人資格

基金管理人需具備的條件：各個國家和地區(qū)有不同的規(guī)定，但通常要包括以下幾個方面：

1．具有一定數(shù)額的資本金，如《基金辦法》中規(guī)定擬設立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元；

2．與托管人在行政上、財務上和管理人員上相互獨立；

3．有完整的組織結構；

4．有足夠的、合格的專業(yè)人才；

5．具有完備的風險控制制度和內部管理制度。

在我國，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。擔任基金管理人，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構核準。

在我國，設立基金管理公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監(jiān)督管理機構批準：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程

（二）注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

（三）主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業(yè)績和良好的社會信譽，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣

（四）取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

（五）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施

（六）有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

基金管理人不得有的行為

(一)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資

(二)不公平地對待其管理的不同基金財產

(三)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

(四)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失

(五)依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他行為。

基金管理人資格考試

根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監(jiān)會《關于申請設立基金管理公司有關問題的通知》的規(guī)定、申請設立基金管理公司需要經過以下程序：

(1)申請設立基金管理公司應至少有兩個符合條件的發(fā)起人發(fā)起。由主要發(fā)起人作為申請人向中國證監(jiān)會提出申請。

(2)設立基金管理公司應經過籌建和開業(yè)兩個階段，基金管理公司的籌建和開業(yè)必須經過中國證監(jiān)會批準。

(3)申請籌建基金管理公司，應由主要發(fā)起人作為申請人向中國證監(jiān)會提交以下申請材料：申請報告;可行性報告;發(fā)起人情況;發(fā)起人協(xié)議;負責籌建工作的人員名單、簡歷;以及中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。其中發(fā)起人協(xié)議主要包括：發(fā)起人的基本權利及義務、發(fā)起人認購基金單位的出資方式及首次認購和在存續(xù)期間持有基金單位的份額、發(fā)起人對主要發(fā)起人的授權等。

(4)經中國證監(jiān)會批準籌建的基金管理公司的籌建期限為6個月。如遇特殊情況，經中國證監(jiān)會批準可適當延長，但最長不得超過1年。在籌建期限內，不得開展基金管理和其他業(yè)務活動。

(5)基金管理公司籌建就緒，由申請人向中國證監(jiān)會提出開業(yè)申請，并提交以下申請材料：籌建情況、驗資證明、人員情況、內部機構設置及職能、管理制度、公司章程、營業(yè)場所及技術設施、基金管理計劃與業(yè)務規(guī)則以及中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。其中公司章程應按照中國證監(jiān)會頒發(fā)的《證券投資基金管理暫行辦法》實施準則第四號《基金管理公司章程必備條款指引》制定。