什么是CFP（國(guó)際金融理財(cái)師）

含義

CFP資格證書是美國(guó)以及全世界公認(rèn)的金融理財(cái)行業(yè)權(quán)威等級(jí)證書。CFP資格廣泛授予金融理財(cái)領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括理財(cái)經(jīng)理、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、投資銀行家、理財(cái)顧問(wèn)等等。

國(guó)際金融理財(cái)師有什么用

1、這個(gè)證書在銀行是最認(rèn)可的證書，有的銀行崗位還將CFP國(guó)際金融理財(cái)師證書列為必有證書之一；

2、這個(gè)是國(guó)際證書，在國(guó)際上都是有影響力的；

3、CFP國(guó)際金融理財(cái)師是目前最權(quán)威的認(rèn)證。

對(duì)于金融行業(yè)人才來(lái)講，CFP國(guó)際金融理財(cái)師證書，無(wú)異于是上自己更上一個(gè)臺(tái)階的敲門磚。

CFP國(guó)際金融理財(cái)師難考嗎

CFP國(guó)際金融理財(cái)師證書作為最具有含金量的證書，有難度是肯定的，隨著報(bào)考人數(shù)的不斷增加，通過(guò)率卻依舊。那么CFP國(guó)際金融理財(cái)師考試難度究竟在哪呢？

1、CFP國(guó)際金融理財(cái)師考試的知識(shí)點(diǎn)在不斷變化，因此CFP考試的難度也隨之變化。

2、在考試當(dāng)中更多的涉及到了實(shí)際問(wèn)題，沒有一定的工作經(jīng)驗(yàn)，是無(wú)法靈活解決問(wèn)題的。

3、難點(diǎn)主要在于計(jì)算題，必須做對(duì)80%。這就要求熟練掌握計(jì)算方法與過(guò)程，加強(qiáng)練習(xí)，遇到計(jì)算題能夠靜心應(yīng)對(duì)。

怎么報(bào)考國(guó)際金融理財(cái)師

哪些人群可以報(bào)考

具有國(guó)民教育序列大學(xué)專科以上學(xué)歷，保險(xiǎn)公司及商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、投資公司、期貨公司、理財(cái)公司等金融機(jī)構(gòu)的基層單位從業(yè)人員。

報(bào)名條件

CFP國(guó)際金融理財(cái)師報(bào)名條件和報(bào)考條件是有所不同的。只是報(bào)名學(xué)習(xí)的話，僅需考過(guò)AFP認(rèn)證即可。但是要報(bào)考的話，大專以上得需2年以上的理財(cái)工作經(jīng)驗(yàn)，或者擁有FPSB China認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，并經(jīng)FPSB China批準(zhǔn)可以豁免全部培訓(xùn)課程的申請(qǐng)人，可直接報(bào)名參加CFP資格認(rèn)證考試。

報(bào)名流程

?

CFP認(rèn)證考試攻略

考試費(fèi)用

CFP資格認(rèn)證考試的全科考試費(fèi)用為人民幣1780元，其中：

《投資規(guī)劃》考試費(fèi)為人民幣450元；

《員工福利與退休計(jì)劃》考試費(fèi)為人民幣225元；

《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》考試費(fèi)為人民幣225元；

《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》考試費(fèi)為人民幣370元；

《綜合案例分析》考試費(fèi)為人民幣510元。

考試地點(diǎn)

十大固定考點(diǎn)有北京、廣州、上海、成都、沈陽(yáng)、武漢、杭州、濟(jì)南、南京、西安。

注意：CFP的每科考試可選擇不同考區(qū)。

考試科目

CFP考試科目分為四門專業(yè)科目和一門綜合科目。專業(yè)科目為《投資規(guī)劃》、《員工福利與退休計(jì)劃》、《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》，綜合科目為《綜合案例分析》，報(bào)考CFP資格認(rèn)證考試的考生，可任意選擇報(bào)考科目。

CFP考試難易度

CFP考試難易度究竟如何？這五個(gè)科目難度又有何差異？按照難度從大到小：投資、綜合、保險(xiǎn)、福利、稅務(wù)。下面具體分析：

投資：難點(diǎn)主要在于計(jì)算題，必須做對(duì)80%。這就要求熟練掌握計(jì)算方法與過(guò)程，加強(qiáng)練習(xí)，遇到計(jì)算題能夠靜心應(yīng)對(duì)。

綜合：出題模式相對(duì)固定，考點(diǎn)有限。所以做熟一些題目，考試沒問(wèn)題，沒必要大面積的復(fù)習(xí)各科知識(shí)，只復(fù)習(xí)常考的那幾個(gè)點(diǎn)就可以了。如果復(fù)習(xí)對(duì)路，還是可以輕松通過(guò)考試的。

保險(xiǎn)：看似簡(jiǎn)單，其實(shí)并不那么容易。主要是涉及到的細(xì)節(jié)很多，較難全面進(jìn)行服務(wù)，題往往出現(xiàn)在你復(fù)習(xí)不到的地方。

福利：計(jì)算題設(shè)計(jì)較多，題量也比較大，但是貨幣時(shí)間價(jià)值這一塊能夠透徹理解并熟練運(yùn)用的話，通過(guò)考試也不是什么難題。

稅務(wù)：雖然涉及記憶的東西較多，但是考試變化性較小，只需要記憶就可以了。把稅務(wù)應(yīng)納稅所得額、稅率、特殊規(guī)定列一張表，比較著記憶，清楚且不容易記混。所以稅務(wù)也就成為五科中相對(duì)比較簡(jiǎn)單的科目。

備考技巧

1、了解各科特點(diǎn)

考生需要在了解各科目考試特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合自己的實(shí)際情況選擇報(bào)考科目。如：時(shí)間比較充裕、基礎(chǔ)好的考生，可以選擇一次性報(bào)考五門課程；時(shí)間不充裕、基礎(chǔ)好的考生，可以選擇分兩次報(bào)考等。CFP考試特點(diǎn)歸納一句話就是：越是理論的東西多，考得越細(xì)。考生在學(xué)習(xí)知識(shí)點(diǎn)瑣碎的科目時(shí)尤其需要多用功。

2、CFP考試學(xué)習(xí)，離不開名師指導(dǎo)

通過(guò)CFP考前輔導(dǎo)資料，重點(diǎn)知識(shí)重點(diǎn)學(xué)習(xí)。通過(guò)科學(xué)預(yù)測(cè)考試考點(diǎn)，幫助考生掌握考試重點(diǎn)，把握做題技巧和出題規(guī)律。傳授考生考前做題方法，靈活應(yīng)對(duì)考試中的各種突發(fā)問(wèn)題，讓您順利通過(guò)CFP考試。

提醒：打好基礎(chǔ)是備戰(zhàn)CFP考試的關(guān)鍵。對(duì)于考生而言，兩個(gè)月的時(shí)間非常充分，足夠考生學(xué)習(xí)CFP考試考前輔導(dǎo)課程了。提醒學(xué)員們預(yù)習(xí)時(shí)一定要認(rèn)真精讀每一個(gè)章節(jié)，不要有遺漏。

3、考前試題練習(xí)，避免盲目做題

（1）章節(jié)練習(xí)：自選章節(jié)練習(xí)，鞏固薄弱環(huán)節(jié)，考點(diǎn)各個(gè)擊破；

（2）歷年真題：千題百練，全面查缺補(bǔ)漏；

（3）考前押題：權(quán)威名師押題，高頻考點(diǎn)盡在掌握。

提醒：巧妙利用題海戰(zhàn)術(shù)，知識(shí)點(diǎn)積少成多。CFP考試知識(shí)點(diǎn)掌握充足，沒有進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練的，請(qǐng)一定要配合CFP考試習(xí)題冊(cè)提升學(xué)習(xí)效果，做題時(shí)要一看到題就能聯(lián)想到相關(guān)考點(diǎn)和相關(guān)公式。期間錯(cuò)題、難題，請(qǐng)及時(shí)復(fù)習(xí)掌握。

考試一次性通關(guān)技巧

首先要對(duì)自己有信心。CFP國(guó)際金融理財(cái)師考試其實(shí)并沒有大家傳說(shuō)中的那么難，五大模塊仍是CFP考察的具體內(nèi)容，AFP是基礎(chǔ)，側(cè)重金融理財(cái)原理，涉及面比較寬但不深入，而CFP側(cè)重金融理財(cái)案例分析，每個(gè)模塊涉及較深。既然通過(guò)了AFP考試，更要相信自己的能力，不要因?yàn)樯磉叺耐?、朋友沒有一次性通過(guò)，就代表自己也不行，只要有科學(xué)的學(xué)習(xí)方法，加上自身的努力，通過(guò)就變成了必然的。

當(dāng)然自信也不是盲目的，如果基礎(chǔ)不是很好、時(shí)間又緊張的小伙伴兒，那就必須要參加考前的培訓(xùn)，培訓(xùn)班會(huì)幫你把所有的考點(diǎn)都提煉出來(lái)，加上老師講解，讓你在最短的時(shí)間里掌握考試的重點(diǎn)，并且有老師一對(duì)一答疑解惑。配套的習(xí)題集和考前模擬題，讓我基礎(chǔ)知識(shí)掌握的很扎實(shí)，考試完全沒有心理負(fù)擔(dān)，輕松通過(guò)了考試。

其次，考試作答的時(shí)候要學(xué)會(huì)合理安排時(shí)間。CFP國(guó)際金融理財(cái)師考試跟AFP考試差不多，時(shí)間對(duì)大多數(shù)人來(lái)說(shuō)都很緊張，所以要先易后難，如果時(shí)間充裕的話在處理難題，實(shí)在不會(huì)的或者時(shí)間實(shí)在不夠了，要有一定的猜題技巧。例如，如果選項(xiàng)中有兩個(gè)答案互為矛盾，從兩個(gè)互為矛盾的選項(xiàng)中任選一個(gè)。

對(duì)于涉及年金的計(jì)算題，如果題目出現(xiàn)“每xx初”，找到答案最為接近的兩個(gè)數(shù)字，然后挑選大的一個(gè)；對(duì)于一般的計(jì)算題，找到兩個(gè)有相似之處的答案，從兩個(gè)有相似之處的答案中挑選較大一個(gè)，比如A為4980，B為9980，則選答案B等等。當(dāng)然這需要考前多次的模擬練習(xí)，讓自己較快地進(jìn)入考試狀態(tài)。

最后，計(jì)算器一定要熟練掌握?？荚嚪钟?jì)算題和非計(jì)算題，非計(jì)算題只要在理解的基礎(chǔ)上牢加記憶即可；而計(jì)算題占比很大，并需要財(cái)務(wù)計(jì)算器的配合，因此能否熟練使用財(cái)務(wù)計(jì)算器是你順利通過(guò)本次考試的關(guān)鍵。

成績(jī)查詢

考試成績(jī)一般在考試后的4周公布?？忌傻卿洝皹?biāo)委會(huì)網(wǎng)站”查看相應(yīng)的考試結(jié)果公告，并自行登錄“考試認(rèn)證系統(tǒng)”點(diǎn)擊“考試結(jié)果查詢”查詢考試結(jié)果。

CFP認(rèn)證取消了嗎

被取消的證書是國(guó)家金融理財(cái)規(guī)劃師ChFP，CFP的認(rèn)證機(jī)構(gòu)是標(biāo)委會(huì)，是有國(guó)際認(rèn)證的授權(quán)的，不會(huì)隨著ChFP的取消而被取消